Bevor wir einen Produktgeber in unser Portfolio aufnehmen, prüfen wir das Unternehmen anhand wichtiger Kennzahlen auf Herz und Nieren. Dabei ist eine umfassende Betrachtung unterschiedlichster Kennzahlen zielführend. Denn die Stärke in einem Unternehmensbereich, kann zur Schwäche in einem anderen Bereich führen.

Hierbei werden je Bereich unterschiedlichste Kennzahlen herangezogen. U.a. betrachten wir die Höhe des Eigenkapitals, der Bewertungsreserven und der laufenden Verzinsung. Aber auch die Beteiligung der Kunden am Unternehmenserfolg, die Aufteilung des Rohüberschusses auf die Ergebnisquellen und die Betriebskosten werden analysiert.

Natürlich fließen auch die Solvency II Ergebnisse in die Untersuchung mit ein. Dabei nutzen wir öffentlich zugängliche Informationen, wie Geschäfts- und SFCR-Berichte (SFCR = Solvency and Financial Condition Report). Zur Sicherstellung einer konstant hohen Qualität im Portfolio, führen wir diesen Prozess einmal jährlich durch.

Im zweiten Schritt durchläuft jedes einzelne Produkt der positiv bewerteten Produktgeber einen umfangreichen Qualitätscheck. Hierbei müssen streng definierte Mindeststandards erfüllt werden. Auch hier gilt es, das Produkt aus unterschiedlichen Perspektiven zu begutachten.

Hierfür werden den Produktpartnern umfangreiche Fragenkataloge zugestellt, deren Beantwortung anschließend durch das Produktmanagement geprüft und bewertet werden. Zu der weiteren Prüfung gehört auch die Sichtung des Bedingungswerks, der Anträge sowie Angebote. Darüber hinaus ist ein intensiver Dialog mit dem Produktgeber zur Klärung offener Fragen unerlässlich. Abschließend werden die Erkenntnisse in einem standardisierten Prüfbericht zusammengefasst.

Bei positiver Bewertung des Produktes durch das Partner- und Produktmanagement sowie der Zustimmung durch die Geschäftsführung erfolgt die Aufnahme des Produktes in das Angebotsportfolio.