IHR BERATUNGSGESPRÄCH

Wir entwickeln individuelle Finanzlösungen nach Maß - vom ganzheitlichen Vorsorge-und Vermögensmanagement über Existenzgründungsberatung bis zur betrieblichen Altersvorsorge.

IHR BERATUNGS-GESPRÄCH

Wir entwickeln individuelle Finanzlösungen nach Maß - vom ganzheitlichen Vorsorge-und Vermögensmanagement über Existenzgründungsberatung bis zur betrieblichen Altersvorsorge.

1. Erstkontakt

Egal, Auf welchem Wege Sie auf uns aufmerksam geworden sind, bei Horbach-München erwartet Sie Engagement und Professionalität

2. Telefongespräch

Nach dem Erstkontakt ist unser versprechen Sie innerhalb der nächsten 72h telefonisch zu kontaktieren.

3. Ersttermin

Beim ersten Termin geht es nur um Ihre Wünsche, Ziele und Träume. Hinzu kommt eine Vorstellung unserer Strukturen und unserer unabhängigen Dienstleistung

4. Vorstellung des individuellen Konzeptes

Nach unserem ersten Gespräch, wird für Sie ein individuelles Konzept erstellt welche Ihre Lebensziele beinhalten. Natürlich können Sie sich auch hier mit Impulsen und Vorschlägen jederzeit einbringen.

5. Vertragliche Unterstützung

Sobald das perfekte Konzept für Sie erstellt ist, unterstützen wir Sie auch bei den vertraglichen Hürden. Wir bringen für Sie alles auf den Weg.

6. Bewertung

Hat Ihnen unsere Dienstleistung gefallen? Dann empfehlen Sie uns gerne weiter oder bewerten sie uns. Den das ist das höchste Lob für ihren Berater!

7. Lebenslanger Service

Nach diesem Prozess ist unsere Zusammenarbeit noch nicht beendet. Wir kommen auf Sie zu sobald sich etwas am Markt ändert. Aber auch wenn sich für Sie etwas ändert, können sie uns jederzeit kontaktieren!

1. Erstkontakt

Egal, Auf welchem Wege Sie auf uns aufmerksam geworden sind, bei Horbach-München erwartet Sie Engagement und Professionalität

2. Telefongespräch

Nach dem Erstkontakt ist unser versprechen Sie innerhalb der nächsten 72h telefonisch zu kontaktieren.

3. Ersttermin

Beim ersten Termin geht es nur um Ihre Wünsche, Ziele und Träume. Hinzu kommt eine Vorstellung unserer Strukturen und unserer unabhängigen Dienstleistung

4. Vorstellung des individuellen Konzeptes

Nach unserem ersten Gespräch, wird für Sie ein individuelles Konzept erstellt welche Ihre Lebensziele beinhalten. Natürlich können Sie sich auch hier mit Impulsen und Vorschlägen jederzeit einbringen.

5. Vertragliche Unterstützung

Sobald das perfekte Konzept für Sie erstellt ist, unterstützen wir Sie auch bei den vertraglichen Hürden. Wir bringen für Sie alles auf den Weg.

6. Bewertung

Hat Ihnen unsere Dienstleistung gefallen? Dann empfehlen Sie uns gerne weiter oder bewerten sie uns. Den das ist das höchste Lob für ihren Berater!

7. Lebenslanger Service

Nach diesem Prozess ist unsere Zusammenarbeit noch nicht beendet. Wir kommen auf Sie zu sobald sich etwas am Markt ändert. Aber auch wenn sich für Sie etwas ändert, können sie uns jederzeit kontaktieren!

24

Bausparkassen

26

Privatbanken

431

Sparkassen

180

Kapitalanlagegesellschaften

455

Versicherungsunternehmen

<10k

Investmentfonts

HORBACH BestSelect

Was uns bei HORBACH auszeichnet ist der unabhängige Beratungsansatz. Wir sind im Rahmen einer Konzeptgestaltung nicht an irgendwelche Gesellschaften gebunden, sondern können uns genau anschauen, wo Ihre Präferenzen liegen, um daraus im Markt zu analysieren, welche Gesellschaften die optimalen Produktlösungen für Sie bieten. Um die Nachhaltigkeit Ihrer Finanzlösungen zu gewährleisten, hat sich bei HORBACH ein doppelter Prüfprozess etabliert:

1. Unternehmensanalyse

Bevor wir einen Produktgeber in unser Portfolio aufnehmen, prüfen wir das Unternehmen anhand wichtiger Kennzahlen auf Herz und Nieren. Dabei ist eine umfassende Betrachtung unterschiedlichster Kennzahlen zielführend. Denn die Stärke in einem Unternehmensbereich, kann zur Schwäche in einem anderen Bereich führen.

Unternehmensbetrachtung erfolgt die Unternehmensanalyse deshalb bei uns in fünf Bereichen:

• Finanzstärke
• Investmentkompetenz
• Betriebswirtschaftliche Steuerung
• Kundensicht
• Steuerung Passivseite

Hierbei werden je Bereich unterschiedlichste Kennzahlen herangezogen. U.a. betrachten wir die Höhe des Eigenkapitals, der Bewertungsreserven und der laufenden Verzinsung. Aber auch die Beteiligung der Kunden am Unternehmenserfolg, die Aufteilung des Rohüberschusses auf die Ergebnisquellen und die Betriebskosten werden analysiert.

Natürlich fließen auch die Solvency II Ergebnisse in die Untersuchung mit ein. Dabei nutzen wir öffentlich zugängliche Informationen, wie Geschäfts- und SFCR-Berichte (SFCR = Solvency and Financial Condition Report). Zur Sicherstellung einer konstant hohen Qualität im Portfolio, führen wir diesen Prozess einmal jährlich durch.

2. Produktanalyse

Im zweiten Schritt durchläuft jedes einzelne Produkt der positiv bewerteten Produktgeber einen umfangreichen Qualitätscheck. Hierbei müssen streng definierte Mindeststandards erfüllt werden. Auch hier gilt es, das Produkt aus unterschiedlichen Perspektiven zu begutachten.

Zur Wahrung eines hohen Qualitätsstandards in der Auswahl werden u.a. folgende Aspekte in der Produktanalyse betrachtet:

• Garantiemodell
• Rechnungsgrundlagen
• Kosten (Versicherungsmantel)
• Kapitalanlageoptionen
• Rentenbezugsmodelle
• Vertragsflexibilität
• Schlussüberschüsse
• etc

Hierfür werden den Produktpartnern umfangreiche Fragenkataloge zugestellt, deren Beantwortung anschließend durch das Produktmanagement geprüft und bewertet werden. Zu der weiteren Prüfung gehört auch die Sichtung des Bedingungswerks, der Anträge sowie Angebote. Darüber hinaus ist ein intensiver Dialog mit dem Produktgeber zur Klärung offener Fragen unerlässlich. Abschließend werden die Erkenntnisse in einem standardisierten Prüfbericht zusammengefasst.

Bei positiver Bewertung des Produktes durch das Partner- und Produktmanagement sowie der Zustimmung durch die Geschäftsführung erfolgt die Aufnahme des Produktes in das Angebotsportfolio.

1. Unternehmensanalyse

Bevor wir einen Produktgeber in unser Portfolio aufnehmen, prüfen wir das Unternehmen anhand wichtiger Kennzahlen auf Herz und Nieren. Dabei ist eine umfassende Betrachtung unterschiedlichster Kennzahlen zielführend. Denn die Stärke in einem Unternehmensbereich, kann zur Schwäche in einem anderen Bereich führen.

Unternehmensbetrachtung erfolgt die Unternehmensanalyse deshalb bei uns in fünf Bereichen:

• Finanzstärke
• Investmentkompetenz
• Betriebswirtschaftliche Steuerung
• Kundensicht
• Steuerung Passivseite

Hierbei werden je Bereich unterschiedlichste Kennzahlen herangezogen. U.a. betrachten wir die Höhe des Eigenkapitals, der Bewertungsreserven und der laufenden Verzinsung. Aber auch die Beteiligung der Kunden am Unternehmenserfolg, die Aufteilung des Rohüberschusses auf die Ergebnisquellen und die Betriebskosten werden analysiert.

Natürlich fließen auch die Solvency II Ergebnisse in die Untersuchung mit ein. Dabei nutzen wir öffentlich zugängliche Informationen, wie Geschäfts- und SFCR-Berichte (SFCR = Solvency and Financial Condition Report). Zur Sicherstellung einer konstant hohen Qualität im Portfolio, führen wir diesen Prozess einmal jährlich durch.

2. Produktanalyse

Im zweiten Schritt durchläuft jedes einzelne Produkt der positiv bewerteten Produktgeber einen umfangreichen Qualitätscheck. Hierbei müssen streng definierte Mindeststandards erfüllt werden. Auch hier gilt es, das Produkt aus unterschiedlichen Perspektiven zu begutachten.

Zur Wahrung eines hohen Qualitätsstandards in der Auswahl werden u.a. folgende Aspekte in der Produktanalyse betrachtet:

• Garantiemodell
• Rechnungsgrundlagen
• Kosten (Versicherungsmantel)
• Kapitalanlageoptionen
• Rentenbezugsmodelle
• Vertragsflexibilität
• Schlussüberschüsse
• etc.

Hierfür werden den Produktpartnern umfangreiche Fragenkataloge zugestellt, deren Beantwortung anschließend durch das Produktmanagement geprüft und bewertet werden. Zu der weiteren Prüfung gehört auch die Sichtung des Bedingungswerks, der Anträge sowie Angebote. Darüber hinaus ist ein intensiver Dialog mit dem Produktgeber zur Klärung offener Fragen unerlässlich. Abschließend werden die Erkenntnisse in einem standardisierten Prüfbericht zusammengefasst.

Bei positiver Bewertung des Produktes durch das Partner- und Produktmanagement sowie der Zustimmung durch die Geschäftsführung erfolgt die Aufnahme des Produktes in das Angebotsportfolio.

MyHORBACH

Multi Online-Banking und Versicherungsverwaltung

Ab sofort können Sie Ihre gesamten Finanzen und Versicherungen mit der Banking-App myHORBACH kostenlos überwachen und verwalten – wann und wo Sie wollen.

Wie funktioniert´s? Kontaktieren Sie einfach Ihren Berater für den myHORBACH-Zugang.

Google PlayApp Store

Dokumente geschützt archivieren

Ab sofort können Sie Ihre gesamten Finanzen und Versicherungen mit der Banking-App myHORBACH kostenlos überwachen und verwalten - wann und wo Sie wollen.

360°-Plattform - mehr als eine reine Banking App

Ihre Daten behandeln wir streng vertraulich. Die Datenübermittlung läuft verschlüsselt. Wir garantieren Ihnen die höchsten Sicherheitsstandards, unsere Rechenzentren sind nach ISO 27001 durch das Bundesamt für Sicherheit in der Informationstechnik zertifiziert.

HORBACH arbeitet mit 3.000 Geldinstituten zusammen. Sie sind Kunde bei mehreren Banken? Kein Problem. Verknüpfen Sie alle Ihre Online-Konten mit myHORBACH.


Mobiles Portal für Finanzen und Versicherungen – detaillierte Übersicht und Verwaltung

Multibanking-App mit
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Digitale Erfassung und Anzeige von Versicherungsverträgen

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HORBACH. Ausgezeichnet!

Regelmäßig lässt sich HORBACH von unabhängigen Instituten in Kategorien wie Betreuungsqualität, Kundenorientierung oder Preis-Leistungsverhältnis testen und bewerten.

KUBUS-Studie: HORBACH mit „hervorragend“ ausgezeichnet

Regelmäßig lässt sich HORBACH von unabhängigen Instituten in Kategorien wie Betreuungsqualität, Kundenorientierung oder Preis-Leistungsverhältnis testen und bewerten.

Auch in diesem Jahr untersuchte die MSR Consulting Group GmbH im Rahmen der KUBUS-Studie die Kundenzufriedenheit großer Finanzvermittler und bildet diese im Marktdurchschnitt ab. Die Auswahl der Kunden erfolgte dabei zufallsgesteuert und die Befragungen wurden anonym durchgeführt. In den Kategorien „Betreuung“, „Kundenzufriedenheit“ und „Preis-Leistung“ können wir uns über das Kundenurteil „hervorragend“ freuen.


Vielfach prämierte Beratungsqualität und ausgewählte Produktpartner – das zeichnet HORBACH aus.

Im Rahmen einer eingehenden Untersuchung durch das Institut für Vermögensaufbau (IVA) ist der Beratungsprozess von HORBACH zertifiziert und mit der Bestnote 5 von 5 Sternen bewertet worden. Damit erhält das Unternehmen für seine ganzheitliche Beratung basierend auf dem „Persönlichen Finanzplan“ die Auszeichnung „Hervorragende Finanzanalyse“ durch den Kooperationspartner Focus Money.

Die ganzheitliche, individuelle Beratung der Kunden in Finanz- und Vorsorgefragen beinhaltet einen konsequent hohen Qualitätsanspruch. Fundierte Qualifikation, weiterentwickeltes Fachwissen und Verständnis für den spezifischen Kundenbedarf sind für Berater dabei Grundvoraussetzungen – speziell hinsichtlich der besonderen Fragestellungen, welche Studenten und Hochschulabsolventen, die Zielgruppe von HORBACH, an ihre Berater haben. Um die hohen Anforderungen im Beratungsalltag zuverlässig und effizient zu erfüllen, sind darüber hinaus einheitliche Qualitätsstandards notwendig, wie sie die professionelle Beratungssoftware von HORBACH festlegt. Im Rahmen seiner Zertifizierung hat das Institut für Vermögensaufbau (IVA) den gesamten Beratungsprozess untersucht und mit der Bestnote 5 von 5 Sternen zertifiziert.


Top-Service Deutschland 2019

„Top Service Deutschland“ untersucht die Kundenorientierung aller Branchen und zeichnet die Besten aus. HORBACH wurde mit dem Qualitätssiegel „TOP SERVICE DEUTSCHLAND 2019“ prämiert.